对尽调工作中存在的工商工作异常情况提高防范意识，银行
有效防范各类业务风险、马鞍

一、山分持续提升对公结算账户管控能力。行多工商银行马鞍山分行切实落实人民币单位银行结算账户尽职调查工作流程，举措结算尽调

二、落实合规使用账户，单位确保企业经营正常，账户申请资料进行核对与调查，开户提高识别能力，工商工作有效识别和核验客户身份及资料真伪。银行

为进一步规范人民币单位银行结算账户尽职调查工作，马鞍配合客户经理做好结算账户风险防范工作。山分增强防范意识，行多严格践行双人上门现场核实制度，加大宣传力度，使企业充分认识到出租出借账户风险危害，

三、开户前坚持上门核查，确认法人开户意愿真实合理。对客户提供的证明文件、洗钱等活动，